.png)
.png)
ברוכים הבאים למגד - ביטחון פיננסי
מעטפת פיננסית משפחתית במקום אחד.
אודות
שלום, נעים להכיר!
שמי איל מגד, בעל 20 שנות ניסיון במערכת הפיננסית כחבר ועדת השקעות, מנהל השקעות וטיפול כיועץ השקעות בכיר בלקוחות מורכבים בבנקאות הפרטית של בנק לאומי, כולל השקעות מורכבות בארץ ומחוצה לה.
ניהלתי מעל ל-700 מיליון ש"ח בניהול השקעות עבור לקוחות מוסדיים, וייעצתי ללקוחות הבנקאות הפרטית של לאומי בעלי עושר כולל של למעלה מ-2 מיליארד ש"ח.
המומחיות שלי היא תכנון פנסיוני, ייעוץ בהשקעות מתקדמות, תכנון פיננסי הוליסטי לתא המשפחתי וניהול סיכונים.
אני יודע לגרום לכסף שצברתם בעבודה קשה לעבוד עבורכם!
המומחיות שלי זה השקעות וניהול הון לטווח ארוך, מתוך הניסיון שאני מביא מתחום הבנקאות אני יודע למקסם את התועלת הכלכלית באמצעות תכנון פיננסי אישי, המבוסס על הצרכים של האדם והתא המשפחתי. תכנון מאוזן יבוצע על סמך אסטרטגיה פיננסית ברורה, תוך ראיה רחבה ומלאה של צורכי המשפחה וכלל הנכסים הקיימים.
אני מלווה אנשים ומשפחות בתהליך הזה, ומביא ניסיון רב בהשקעות, ביטוח ופיננסים. באמצעות תכנון נכון והפעלת שיקול דעת מאוזן ומותאם לכל מקרה ואדם.
בשעת הצורך, כאשר ישנו מקרה שמצריך טיפול בתביעה, אני מבין שהגיע רגע האמת, ופועל במסירות ומקצועיות על מנת להביא למיצוי מלא הזכויות המגיעות ללקוחותיי.
השירותים שלנו
השקעות המנוהלות מחוץ לשוק ההון, על מנת להקטין סיכון ולהביא לתשואה חיובית גם בזמן ירידות בשוק ההון, מתוך מטרה לאזן את התיק ולפזר את הסיכון.
עולם ההשקעות האלטרנטיביות מציע קשת רחבה של אפשרויות השקעה במתאם נמוך מאוד לשוק ההון. תחת הכותרת "השקעה אלטרנטיבית" ניתן למצוא אפשרויות רבות ומגוונות כגון קרנות הון סיכון, קרנות חוב, השקעות בתשתיות, הלוואות חוץ בנקאיות ועוד.
רוב ההשקעות האלטרנטיביות אינן נגישות לציבור המשקיעים באופן ישיר בגלל שסכומי ההשקעה המינימליים הנם גבוהים.
ייעוץ בהשקעות מתקדמות ואלטרנטיבות לשוק ההון
תכנון שנועד לספק לכל תא משפחתי תשתית כלכלית רחבה ויציבה אשר תלווה אותו לכל אורך החיים
באמצעות תהליך זה, המתכנן הפיננסי מבצע מיפוי של כספי הלקוח ובני משפחתו, ובונה תוכנית אסטרטגית מקיפה וארוכת טווח ביחס למכלול הצרכים הכלכליים, הקבועים והמשתנים, של התא המשפחתי. הוא כולל את הגדרת היעדים הכלכליים ובניית והאסטרטגיה להשגתם, הרכבת תמהיל השקעות, מיחזור הלוואות קיימות ובמידת הצורך מינוף מקורות ההון, יצירת מעטפת ביטוחית וניטרול כפל ביטוחים, תכנון יצירתי וניצול מקסימלי של הטבות מס, חיסכון בעלויות ניהול, תכנון פרישה והעברת עושר בין דורית.
תכנון פיננסי הוליסטי לתא המשפחתי
העליה בתוחלת החיים וגידול יוקר המחיה, הביאו להעלאת גיל הפרישה באופן הדרגתי, ובמקביל, צפויים להביא לקיטון הקצבה החודשית שנקבל בפנסיה.
ולכן, עלינו לתכנן כבר עכשיו כיצד להשתמש בהטבות המס המוצרים הפיננסיים העומדים לרשותנו על מנת להגדיל את הקצבה החודשית או להקטין את המס שאנו צפוים לשלם. דוגמאות לכך הן קופת גמל להשקעה במעמד עצמאי אשר מאפשרת לנו לבצע חיסכון ברמה חודשית או שנתית, ולקבל החל מגיל 60 את הכספים כקצבה חודשית, פטורה ממס.
תכנון פנסיוני ותיקוני
מס מורכבים
שמירה על ההון המשפחתי היא נושא שמעסיק כל משפחה, ללא קשר להיקף נכסיה.
מטרתה לשמור על אחדות המשפחה ולהימנע ממחלוקות והגעה לבתי משפט.
נכסים ומקורות הון שנצברו במהלך השנים ומתוכננים לעבור לדורות הבאים מהווים אתגר מורכב הכולל היבטים פיננסיים, משפטיים, מיסויים ולא אחת גם אישיים. כאשר מדובר במשפחות אמידות, המחזיקות בהיקפי הון משמעותיים, מתחדד הצורך בתכנון מוקדם על מנת להבטיח את העברתם באופן אפקטיבי ובהתייחס לשיקולי המס בצד הוראות החוק.
ניהול ההון המשפחתי והעברה בין דורית
"מסיבה שאינה מובנת אנשים שואבים את הטיפים שלהם מהתנודות במחירים יותר מאשר מהערכים. המחיר הוא מה שאתם משלמים.
הערך הוא מה שאתם מקבלים"
וורן באפט
שיטת 5 השלבים
בדיקת המצב הכלכלי הקיים, סוגי ההשקעות והחסכונות, וביצועי הנכסים השונים לאורך זמן.
בדיקת עלויות דמי הניהול בחברות הביטוח, בתי ההשקעות והבנקים.
2.
בירור
הצרכים
אבחון הצרכים שלך ושל המשפחה-בחינת סיבולת הסיכון, מטרות וטווחי ההשקעה, רמת נזילות.
בדיקת המוצרים הפיננסים באופן פרטני לרבות הגופים המנהלים ומסלולי ההשקעות.
1.
שלב
ההיכרות
נבנה ביחד אסטרטגיית השקעות שכוללת את המטרות והיעדים שלך ושל בני משפחתך, תוך התאמה לצרכי המשפחה ותזרים המזומנים. נקבע את מדיניות ההשקעה והקצאת הנכסים השונים מתוך מגוון פתרונות פיננסים-תוך ניצול יתרונות מס וצמצום עלויות.
4.
שלב
הביצוע
בחירת הנכסים באופן פרטני, מילוי הטפסים הרלוונטים וסיום תהליכי העבודה.
3.
שלב
הבנייה
5.
מעקב
ובקרה
מעקב אחר הנכסים הקיימים והפקת דוחות שוטפים עבורך.
ליווי באופן אישי, מהיר ומקצועי, בזמינות גבוהה.
שיתופי הפעולה שלנו
מסירות
אנו נהיה מסורים באופן מוחלט לצרכיו ולמטרותיו של הלקוח ובני משפחתו, מכיוון שאנו מעוניינים בהצלחתו המלאה.
יחס אישי ולבבי
הובלה של הלקוח יד ביד,
מתוך תחושה של שותפות לדרך והנאה ממנה.
אותנטיות
דיבור בגובה העיניים, תוך הבנה של הצרכים, האתגרים והשאיפות של הלקוח, באופן כן וישר.
אמינות
טובת הלקוח, והתאמת המוצרים הפיננסים לצרכיו היא העיקרון המנחה, ולכן הייעוץ והתכנון הפיננסי יבוצעו ביושרה והגינות.
מקצועיות
היכרות מעמיקה, מדויקת ועדכנית עם מוצרי הביטוח וההשקעות הרלוונטיים, זמינות מירבית ללקוח בזמן תגובה קצר.